Бухгалтер по сверкам

Описание

О роли Основные задачи 1. Сверка эквайринговых операций Проводить ежедневную и ежемесячную сверку транзакций между внутренней системой ioka (dashboard), реестрами банков-эквайеров и отчётами мерчантов. Обеспечивать своевременную загрузку банковских реестров во внутреннюю систему. Проверять корректность сумм, статусов операций и комиссий. Выявлять расхождения, анализировать причины их возникновения и контролировать устранение. Формировать данные по результатам сверок для внутреннего учёта и отчётности. 2. Контроль поступлений и выплат мерчантам Сверять поступления денежных средств на транзитные счета с данными dashboard и банковскими выписками. Формировать и проводить выплаты мерчантам на их расчётные счета. Проверять соответствие сумм выплат внутренним реестрам и выпискам банков-эквайеров. Выявлять и урегулировать расхождения по поступлениям и выплатам. Контролировать корректность движения денежных средств в рамках эквайринговых операций. 3. Работа с инцидентами и взаимодействие с партнёрами Выявлять инциденты, связанные с транзакциями, комиссиями и выплатами. Анализировать причины расхождений и определять способы их устранения. Взаимодействовать с банками-эквайерами и мерчантами по вопросам сверок и взаиморасчётов. Совместно с командами разработки и технического сопровождения решать вопросы, связанные с некорректным отражением операций. Анализировать повторяющиеся инциденты и предлагать решения для их предотвращения. 4. Сверка комиссий и первичная документация Проверять корректность расчёта комиссий банков-эквайеров. Сверять суммы комиссий с внутренними данными и банковскими реестрами. Подтверждать банкам-эквайерам суммы комиссий по результатам сверок. Обеспечивать своевременный сбор актов сверки, актов выполненных работ и другой необходимой документации. Урегулировать расхождения по комиссионным начислениям. 5. Бухгалтерский учёт в 1С Проводить сверку взаиморасчётов с банками-эквайерами в 1С: Бухгалтерия 3.0. Сверять обороты и остатки по транзитным счетам с банковскими выписками. Совместно со старшим бухгалтером проводить сверку взаиморасчётов с мерчантами. Выявлять и анализировать расхождения между бухгалтерскими данными и фактическим движением денежных средств. Подготавливать необходимые данные для сверок и закрытия отчётных периодов в рамках своей зоны ответственности. 6. Автоматизация и улучшение процессов Участвовать в автоматизации сверок и финансовых операций. Совместно с бухгалтерией и техническими командами совершенствовать процессы выгрузки данных из 1С по оборотам, комиссиям и выплатам. Выявлять ручные и трудоёмкие операции, предлагать способы их оптимизации. Участвовать в тестировании изменений, связанных с автоматизацией сверок. Содействовать повышению точности и прозрачности финансовых данных. 7. Compliance, внутренние требования и международные стандарты Основные обязанности: соблюдать требования законодательства Республики Казахстан и иных применимых юрисдикций в пределах своей зоны ответственности; соблюдать внутренние нормативные документы, политики, регламенты, процедуры и иные обязательные требования ioka fintech; выполнять требования международных и отраслевых стандартов, применимых к деятельности компании, включая ISO/IEC 27001, PCI DSS и иные применимые корпоративные стандарты; соблюдать требования корпоративного Compliance, включая требования в области информационной безопасности, защиты персональных данных и конфиденциальной информации, предотвращения конфликта интересов, противодействия коррупции и управления рисками; учитывать применимые требования международных платежных систем и партнеров в пределах своей зоны ответственности; своевременно информировать непосредственного руководителя о выявленных рисках, нарушениях и потенциальных несоответствиях; участвовать в разработке и реализации корректирующих и предупреждающих мероприятий; обеспечивать надлежащее документирование принятых решений и выполненных действий в пределах своей зоны ответственности. 8.Развитие процессов и операционная эффективность Основные обязанности: способствовать постоянному совершенствованию внутренних процессов, повышающих эффективность, качество, контролируемость и масштабируемость деятельности ioka fintech; выявлять возможности для оптимизации регуляторных, юридических, операционных и кросс-функциональных процессов; инициировать и реализовывать улучшения, направленные на снижение регуляторных рисков, сокращение количества ошибок и повышение своевременности исполнения обязательных требований; участвовать в автоматизации процессов мониторинга законодательства, постановки задач, контроля сроков и хранения подтверждений исполнения; участвовать во внедрении новых процессов, инструментов, технологий и корпоративных стандартов; поддерживать актуальность рабочей документации, регламентов, инструкций, реестров и базы знаний; анализировать причины ошибок, задержек и повторных нарушений и предлагать системные меры по их устранению; применять релевантные международные практики в области regulatory compliance, управления регуляторными изменениями и организации внутреннего контроля; оценивать эффективность внедренных изменений и при необходимости инициировать их дальнейшее совершенствование. 9.Корпоративная культура, лидерство и достижение результатов Основные обязанности: следовать корпоративным ценностям ioka и своим поведением способствовать развитию сильной корпоративной культуры; проявлять лидерскую позицию в рамках своей роли, брать ответственность за принимаемые решения, качество работы, соблюдение сроков и достигаемые результаты; доводить задачи в своей зоне ответственности до фактического результата, а не ограничиваться передачей информации или формальной постановкой задач; вносить вклад в достижение ключевых результатов подразделения и компании, понимая влияние своей работы на регуляторную устойчивость, непрерывность и развитие бизнеса; поддерживать открытую, конструктивную и уважительную коммуникацию, способствующую эффективному взаимодействию, доверию и достижению общих результатов; аргументированно доносить regulatory compliance-позицию и сохранять конструктивность при разногласиях с внутренними и внешними участниками; своевременно обращаться за дополнительной экспертизой и эскалировать вопросы, выходящие за пределы полномочий или несущие существенный риск для компании; постоянно развивать профессиональные знания и отслеживать лучшие практики в области regulatory compliance, платежного регулирования и fintech; делиться релевантными знаниями с коллегами и участвовать в повышении регуляторной осведомленности внутренних команд; активно участвовать в корпоративных инициативах, проектах и программах развития компании. Наши ожидания Опыт и образование Высшее образование в области бухгалтерского учёта, финансов или экономики. Опыт работы в бухгалтерии или финансовой функции от 1 года. Практический опыт работы с банковскими выписками, сверками и взаиморасчётами. Понимание основных принципов бухгалтерского учёта. Уверенное владение 1С: Бухгалтерия 3.0. Опыт работы в банках, платёжных организациях, финтех-компаниях, e-commerce или аудите будет преимуществом. Профессиональные навыки Excel на продвинутом уровне: Работа с большими массивами данных. Использование сложных формул, ВПР/XLOOKUP. Построение сводных таблиц. Сопоставление данных и анализ расхождений. Бухгалтерский учёт и финансовые операции: Понимание учёта денежных средств и взаиморасчётов с контрагентами. Навыки сверки оборотов и остатков по счетам. Умение работать с банковскими выписками и первичной документацией. Будет преимуществом: Понимание процессов эквайринга: авторизация, клиринг, выплаты, комиссии, возвраты, отмены и chargeback. Опыт работы с транзакционными данными и банковскими реестрами. Знание Power BI или опыт работы с аналитическими инструментами. Участие в автоматизации бухгалтерских или финансовых процессов. Личные качества Аналитическое мышление: умение находить причины расхождений и видеть взаимосвязи между финансовыми операциями. Внимательность к деталям: способность сохранять точность при работе с большими объёмами данных. Системность: умение организовывать работу, соблюдать сроки и расставлять приоритеты. Ответственность: готовность доводить выявленные расхождения до полного урегулирования. Коммуникабельность: умение эффективно взаимодействовать с банками, мерчантами и внутренними командами. Инициативность: желание улучшать существующие процессы и сокращать объём ручной работы.